中国银行业监督管理委员会


中国银监会关于规范商业银行使用外部信用评级的通知

银监发（2011）10号


各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：

为进一步规范商业银行使用外部信用评级机构和使用外部信用评级结果，防范商业银行因外部评级调整产生的系统性风险，现将有关事项通知如下：

一、商业银行应当审慎使用外部信用评级，外部信用评级结果不应直接作为商业银行的授信依据。

二、商业银行应当指定专门部门负责在授信业务过程中管理全行的外部信用评级使用情况，确保外部评级机构具有独立性、专业能力和评级公信力。

（一）商业银行在决定使用外部信用评级机构时，应当对其进行下列内容的尽职调查：

１．具有法人资格，在形式和实质上均保持独立性；

２．具有一定规模的实缴注册资本与净资产；

３．拥有足够数量具有资信评级业务经验的评级从业人员；

４．具有健全的组织机构、内部控制机制和管理制度；

５．具有完善的信用信息数据库系统，以及相匹配的营业场所、技术设施；

６．具有健全的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级信息披露制度、跟踪评级制度、信息保密制度、评级业务档案管理制度等；

７．具有良好的职业声誉，无重大不良记录；

８．其他需要调查的内容。

（二）商业银行在使用外部评级结果时，应当知悉评级原理并阅读相关披露文件，外部评级结果只能作为内部判断的补充参考。

（三）商业银行应当建立外部评级机构的持续评估机制，至少每两年对评级机构的独立性、专业性与内部控制能力进行一次评估。商业银行应当将认可的外部评级机构的变更情况和评估报告书面报送中国银监会（或其派出机构）及中国银行业协会。

三、商业银行的重大投资行为原则上应以内部评级为依据。

（一）如果重大投资产品没有内部评级，则该投资产品的信用风险评估必须引用至少两家外部评级机构的评级结果进行比较，选择使用评级较低、违约概率较大的外部评级结果。

（二）重大投资金额下限由商业银行总行依据其内部授权机制确定。

四、商业银行的内部评级体系如果在评级确定方面引用或参

考外部评级结果，应当至少选择两家外部评级机构的评级结果和

违约概率数据进行比较，并选择使用评级较低、违约概率较大的外部评级结果。

五、商业银行应当建立应对本银行外部评级变化的制度和措

施，评估因外部评级机构业务中断或其他问题导致的可能后果，制订替换外部评级机构的应急计划。

六、如果商业银行认为外部评级机构对本银行的评级结果有

失公正，则商业银行可向银行业协会申诉，银行业协会应组织对该项评级的流程、方法、依据、结果等进行调查，并公开调查结果。

七、外部评级机构存在下列情况之一的，商业银行不得使用其评级结果：

（一）客户数量、规模与专业评级能力明显不相称的；

（二）受到过刑事处罚或两年以内受到过行政处罚的；

（三）与被评级机构存在关联关系、缺乏评级独立性的。

八、外国银行分行及其他银行业金融机构使用外部信用评级

参照本通知要求执行。

二○一一年一月二十六日

浙江省人民政府


关于印发浙江省征地补偿标准争议协调裁决办法（试行）的通知
浙政发〔2007〕7号
各市、县（市、区）人民政府，省政府直属各单位：

　　现将《浙江省征地补偿标准争议协调裁决办法（试行）》印发给你们，请认真贯彻执行。

　　二○○七年二月十四日

　　浙江省征地补偿标准争议协调裁决办法（试行）

　　第一章总则

　　第一条为依法协调裁决征地补偿标准争议，保护被征地农村集体经济组织和农民的合法权益，保障征地工作顺利进行，根据土地管理法律、法规和有关政策规定，结合本省实际，制定本办法。

　　第二条因实施省人民政府批准征地行为而发生的征地补偿标准争议的处理，适用本办法。法律、法规、规章另有规定的，从其规定。

　　第三条省人民政府依法裁决本省行政区域内征地补偿标准争议。省人民政府设立征地补偿标准协调裁决办公室（以下简称裁决办公室），其日常工作由省国土资源行政主管部门承担，具体办理征地补偿标准争议的协调裁决事宜。

　　第四条征地补偿标准争议实行先协调后裁决，并遵循合法、合理、公正、公开、及时、便民的原则。

　　第五条市、县（市、区）人民政府应加强组织领导，相关职能部门密切配合，做好有关征地补偿标准争议的协调工作。

　　第六条市、县（市、区）人民政府在组织实施征地方案时，应当在确定的征地补偿安置方案中告知被征收集体土地及地上附着物（除房屋外）、青苗的所有权人对征地补偿标准的异议有申请协调和裁决的权利。征地补偿标准争议协调裁决期间，不影响征地方案的实施。

　　第二章申请与受理

　　第七条本办法所称的申请人是指被征收集体土地及地上附着物（除房屋外）、青苗的所有权人。对土地补偿费的补偿标准有争议的，由农村集体经济组织提出协调、裁决申请；对地上附着物（除房屋外）或青苗补偿费有争议的，由地上附着物或青苗所有权人提出协调、裁决申请。

　　第八条申请人对征地补偿标准有争议的，可自征地补偿安置方案公告之日起60日内，向批准征地补偿安置方案的市、县（市、区）人民政府申请协调。

　　市、县（市、区）人民政府应当自收到申请之日起30日内组织协调，并制作协调笔录。经协调达成一致的，协调机关应制作和解协议书，由协调机关、申请人共同签名盖章；协调不成的，协调机关应当书面告知申请人协调结果、向省人民政府申请协调或裁决的途径和期限。申请人可自收到告知书之日起15日内向裁决机关申请裁决，并将申请书直接递交裁决办公室。

　　第九条申请人申请裁决，应当提交下列资料：

　　（一）裁决申请书；

　　（二）申请人及其代理人的身份证明；

　　（三）市、县（市、区）人民政府出具的书面协调意见或者其他证明材料；

　　（四）被征收土地的所有权证或其他权属证明；

　　（五）因裁决需要应当提供的其他资料。

　　申请人委托代理人提出裁决申请的，代理人不得超过2人，并应当提交授权委托书、代理人身份证明等相关资料。

　　第十条裁决申请书应当有明确的申请人、被申请人、裁决的具体请求事项及事实、理由与依据。

　　第十一条裁决机关应当自收到裁决申请之日起10日内对申请人的申请事项进行审查，决定是否受理。符合受理条件的，应当出具受理通知书；不符合受理条件的，应当出具不予受理告知书，告知理由。

　　第十二条有下列情形之一的，书面告知不予受理：

　　（一）不按本办法第八条规定的期限和程序提出协调、裁决申请的；

　　（二）不符合本办法规定的申请人资格的；

　　（三）已经县级以上人民政府协调达成一致意见，又以同一事实和理由申请裁决的；

　　（四）申请人材料未提交或提交不全，经书面告知，在规定期限内未补正的；

　　（五）逾期申请的；

　　（六）裁决机关已作出裁决的；

　　（七）其他不属于征地补偿标准争议的。

　　第三章审理与裁决

　　第十三条裁决机关自受理裁决申请之日起15日内，向被申请人送达裁决申请书副本及答复通知书。被申请人应当自收到答复通知书之日起10日内，向裁决机关提交书面答复和有关证据材料。

　　第十四条裁决机关在作出征地补偿标准争议裁决之前，应当先行协调，并及时告知申请人和被申请人协调的时间和地点。

　　第十五条裁决机关组织协调时，应当充分听取申请人和被申请人的意见，认真审查双方提出的事实、理由和证据。

　　第十六条有下列情形之一的，中止审理并作出中止审理通知书：

　　（一）裁决需要以人民法院判决结果、行政复议结果或者其他有权机关的决定为依据，而相关案件尚未办结的；

　　（二）需要对相关规范性文件合法性进行审查的；

　　（三）因不可抗力或者其他特殊情形需要中止的。

　　中止审理的情形消除后，恢复审理。中止时间不计入裁决期限。

　　第十七条有下列情形之一的，终止审理并作出终止审理决定书：

　　（一）受理裁决申请后，申请人与被申请人自行达成协议的；

　　（二）经裁决机关协调，申请人与被申请人达成一致意见的；

　　（三）申请人撤回裁决申请，经裁决机关同意的；

　　（四）经审查不属于征地补偿标准争议情形的。

　　第十八条经裁决机关协调达不成协议的，自受理裁决申请之日起60日内，裁决机关应当作出裁决。情况复杂的，经裁决办公室负责人批准，可以延长30日，并书面告知申请人和被申请人。

　　第十九条裁决书应当载明下列事项：

　　（一）申请人和被申请人的姓名或者名称、地址；

　　（二）裁决认定的事实；

　　（三）裁决的法律依据；

　　（四）不服裁决，申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限。

　　裁决书一经送达，即发生法律效力。

　　第四章附则

　　第二十条裁决机关受理裁决申请，不得收取任何费用。裁决活动所需经费，由本级财政予以保障。

　　第二十一条因征收集体土地而对房屋实行拆迁的补偿、安置有争议的，不适用本办法。

　　第二十二条本办法自发布之日起施行。



浙江省人民政府办公厅

2007年3月6日印发